Le FBI rapporte que la fraude liée aux cryptomonnaies représente 50 % des pertes dues à la fraude financière en 2023
Dans une révélation frappante, le Bureau fédéral d'enquête (FBI) a rapporté que les plaintes liées aux cryptomonnaies ne constituent que 10 % de toutes les plaintes pour fraude financière, mais qu'elles représentent un impressionnant 50 % des pertes financières totales en 2023. Cette tendance alarmante met en évidence les risques croissants associés aux monnaies numériques et aux escroqueries qui en tirent parti.
Selon le Rapport sur la fraude liée aux cryptomonnaies du FBI 2023, publié le 9 septembre, les pertes attribuées à la fraude financière impliquant des cryptomonnaies ont augmenté de 45 % cette année, atteignant un montant stupéfiant de 5,6 milliards de dollars. Le Centre de plaintes pour crimes sur Internet (IC3) du FBI a documenté 69 468 plaintes du public concernant la fraude liée aux cryptomonnaies.
Michael D. Nordwall, directeur adjoint de la Division des enquêtes criminelles du FBI, a souligné les défis posés par la nature décentralisée des cryptomonnaies. "La rapidité des transactions irréversibles et la capacité de transférer de la valeur à l'échelle mondiale font des cryptomonnaies un véhicule attrayant pour les criminels, compliquant la récupération des fonds volés," a-t-il déclaré. Une fois qu'un paiement est effectué, le destinataire convertit généralement la cryptomonnaie en espèces via des comptes à l'étranger, rendant la traçabilité difficile.
Le rapport indique que les escroqueries d'investissement sont particulièrement répandues, 71 % de toutes les pertes liées aux cryptomonnaies découlant de ces schémas frauduleux. De plus, 10 % des pertes étaient liées à des fraudes par centres d'appels, y compris des escroqueries se faisant passer pour un support technique ou des fonctionnaires gouvernementaux. Notamment, les pertes dues à la fraude d'investissement liée aux cryptomonnaies ont augmenté de 53 % en 2023, atteignant 3,96 milliards de dollars.
Le rapport du FBI met en lumière une tendance préoccupante : la promotion des cryptomonnaies comme véhicule d'investissement, combinée à une peur omniprésente de manquer quelque chose, a créé un terreau fertile pour les criminels ciblant des consommateurs et des investisseurs de détail sans méfiance. De nombreuses personnes désireuses de profiter d'investissements manquent de familiarité avec la technologie et ses risques associés, les rendant vulnérables aux escroqueries.
Ce rapport fait suite à un récent éclairage de données de la Commission fédérale du commerce (FTC), qui a révélé que les pertes des consommateurs dues à des escroqueries impliquant des distributeurs automatiques de bitcoins ont explosé par dix entre 2020 et 2023, totalisant 114 millions de dollars. La FTC a noté que la disponibilité généralisée des distributeurs automatiques de bitcoins a facilité la montée de ces escroqueries, soulignant davantage la nécessité d'une sensibilisation et d'une prudence des consommateurs lorsqu'ils interagissent avec les cryptomonnaies.
Alors que les cryptomonnaies continuent de gagner en popularité en tant que méthode de paiement, il est crucial que les consommateurs restent vigilants et informés des risques potentiels et des escroqueries associés aux monnaies numériques.