Le FBI signale une augmentation alarmante des arnaques liées aux cryptomonnaies en 2023
Dans une révélation surprenante, le FBI a rapporté une augmentation dramatique des arnaques liées aux cryptomonnaies aux États-Unis en 2023, avec des victimes subissant des pertes financières totalisant 5,6 milliards de dollars. Ce chiffre représente une augmentation stupéfiante de 45 % par rapport à l'année précédente, soulignant la menace croissante posée par la fraude liée aux cryptomonnaies.
Selon le Centre de plaintes pour crimes sur Internet (IC3) du FBI, plus de 69 000 plaintes ont été déposées concernant la fraude liée aux cryptomonnaies, les arnaques d'investissement impliquant le Bitcoin et d'autres monnaies numériques représentant près de 71 % des pertes financières totales. Bien que la majorité des plaintes proviennent d'individus âgés de 60 ans et plus, les responsables ont noté que les jeunes adultes, en particulier ceux âgés de 30 à 39 ans, ont également connu une augmentation significative des arnaques liées aux cryptomonnaies.
"Les fraudeurs établissent souvent une relation avec leurs victimes au fil du temps," a expliqué un haut responsable du FBI lors d'un briefing sur le rapport. Ces criminels initient généralement le contact par le biais des réseaux sociaux, des courriels ou des messages texte avant de passer aux conversations sur des plateformes de messagerie chiffrées comme WhatsApp.
De plus, les arnaques par centres d'appels—y compris le support technique, le support client et les escroqueries d'usurpation d'identité gouvernementale—ont contribué à près de 10 % des pertes financières associées à la fraude liée aux cryptomonnaies, selon le bureau. La tendance à l'augmentation des pertes liées aux cryptomonnaies persiste depuis 2021, avec la Californie, la Floride et le Texas signalant le plus grand nombre de plaintes.
Bien que les arnaques d'investissement constituent la majorité des pertes en 2023, d'autres formes de crimes financiers, telles que les violations de données personnelles, les attaques par ransomware et les campagnes de phishing, ont également entraîné des milliards de dollars de pertes. Le FBI a noté que les criminels ont exploité divers schémas suivis par l'IC3 pour faciliter la fraude liée aux cryptomonnaies.
La nature décentralisée des cryptomonnaies, associée à la possibilité d'effectuer des transactions irréversibles à l'échelle mondiale sans intermédiaires financiers traditionnels, en fait une cible attrayante pour les criminels. Les agences d'application de la loi font face à des obstacles significatifs pour tracer ces transactions, en particulier lorsqu'elles sont transférées vers des échanges situés à l'étranger.
En outre, le rapport a souligné l'utilisation croissante de kiosques de cryptomonnaie—des machines similaires aux distributeurs automatiques qui permettent aux utilisateurs d'échanger de l'argent liquide contre des monnaies numériques—dans les schémas de fraude financière. Le FBI a reçu plus de 5 500 plaintes impliquant ces kiosques, ce qui a entraîné des pertes dépassant 189 millions de dollars.
Pour lutter contre la fraude liée aux cryptomonnaies, le rapport fournit des conseils essentiels aux consommateurs, soulignant l'importance de vérifier la légitimité de toute opportunité d'investissement en ligne. Le FBI avertit : "Si une opportunité d'investissement semble trop belle pour être vraie, c'est probablement le cas."