L'essor de la fraude à l'investissement : Comment les arnaques liées aux cryptomonnaies siphonnent des milliards de l'économie américaine

Lors d'une récente discussion sur The Long View, Kathy Stokes, directrice des programmes de prévention de la fraude chez AARP, a souligné l'augmentation alarmante de la fraude à l'investissement, en particulier liée aux arnaques sur les cryptomonnaies. Stokes a révélé que la Federal Trade Commission (FTC) estime qu'en 2023 seulement, environ 10 milliards de dollars ont été volés aux investisseurs, une augmentation significative par rapport aux 2,4 milliards de dollars rapportés juste avant la pandémie. Ce chiffre pourrait même être sous-estimé, des experts suggérant que les pertes réelles pourraient atteindre jusqu'à 137 milliards de dollars en une seule année, indiquant une tendance préoccupante dans la criminalité financière.

Stokes a expliqué que la hausse de la fraude à l'investissement peut être largement attribuée à l'essor des cryptomonnaies, qui sont devenues une cible privilégiée pour les escrocs. La normalisation des cryptomonnaies à travers une publicité généralisée, comme les publicités du Super Bowl promouvant la richesse grâce aux investissements en crypto, a créé un terreau fertile pour les fraudeurs. Avec de nombreux consommateurs manquant d'une compréhension approfondie des cryptomonnaies, les criminels exploitent cette lacune de connaissances pour tromper les victimes potentielles.

Stokes a souligné que de nombreuses arnaques sont orchestrées par des groupes criminels organisés, souvent opérant depuis l'étranger. Ces criminels utilisent des tactiques telles que le « grooming financier », où ils établissent une relation de confiance avec les victimes au fil du temps, se faisant souvent passer pour des amis ou des conseillers. Ils peuvent d'abord contacter leurs cibles par des messages apparemment innocents ou des offres d'emploi, pour ensuite manipuler leurs victimes afin qu'elles investissent de grosses sommes d'argent dans des schémas frauduleux.

La conversation a également abordé les aspects émotionnels de ces arnaques. Stokes a noté que l'isolement et la solitude peuvent rendre les individus, en particulier les personnes âgées, plus vulnérables à la fraude. Le désir de connexion peut les amener à interagir avec des escrocs, qui exploitent leur besoin de compagnie pour gagner leur confiance et, finalement, leurs ressources financières.

À la fin de la discussion, Stokes a souligné l'importance de la sensibilisation et de l'éducation pour lutter contre ces arnaques. Les investisseurs doivent être vigilants et informés pour se protéger contre la menace croissante de la fraude à l'investissement, en particulier dans le monde en évolution rapide des cryptomonnaies. En reconnaissant les signes de grooming financier et en comprenant les tactiques utilisées par les escrocs, les individus peuvent mieux protéger leurs actifs et éviter de devenir victimes de ces schémas trompeurs.