Eski Kansas Bankası CEO'su 47 Milyon Dolarlık Kripto Para Dolandırıcılığı İçin 24 Yıl Hapis Cezasına Çarptırıldı
Finansal suistimalin şok edici bir örneğinde, Kansas, Elkhart'taki Heartland Tri-State Bank'ın eski CEO'su Shan Hanes, 47 milyon doları zimmetine geçirmekten 24 yıl hapis cezasına çarptırıldı. Fonlar, Hanes'in açgözlülüğünden yararlanan dolandırıcılar tarafından kontrol edilen kripto para cüzdanlarına aktarıldı ve bu durum, "domuz kesimi" olarak bilinen kötü şöhretli bir planın parçasıydı, federal savcıların açıklamalarına göre.
Geçen yıl sadece sekiz hafta içinde gerçekleşen zimmet, bankanın çökmesine ve ardından Federal Mevduat Sigorta Kurumu (FDIC) tarafından devralınmasına yol açtı. Heartland Tri-State Bank, 2023'te iflas eden ABD'deki sadece beş bankadan biriydi.
53 yaşındaki Hanes, yerel bir kiliseden, bir yatırım kulübünden ve hatta kızının üniversite tasarruf hesabından, hepsini kripto paraya yatırım yapma bahanesiyle zimmetine geçirdi. Dolandırıcılar, yatırımlarından elde edilecek kazançları açmak için ek fonların gerekli olduğunu ikna etti, ancak nihayetinde Hanes hiçbir kâr elde edemedi ve çaldığı tüm parayı kaybetti.
Cezalandırma sırasında, Yargıç John Broomes, Hanes'in eylemlerinin ciddiyetini ifade ederek bunların "tamamen kötü" olduğunu belirtti. Mahkeme salonu, Hanes'in dolandırıcılık faaliyetleri nedeniyle emeklilik tasarruflarının önemli bir kısmını kaybeden yaklaşık 30 bankanın hissedarıyla doluydu. Bir mağdur, yaşlı annesi için hemşirelik bakımını karşılamakta zorlandığını bildirirken, bir diğeri finansal çöküş nedeniyle artık emekli olamayacağını söyledi.
Hanes, duruşmalar sırasında pek bir pişmanlık göstermedi ve sadece yargıca kısa bir özür sundu. Ancak, yargıcın uzun cezasını verdiğinde ve derhal hapse girmesini emrettiğinde şok olmuş görünüyordu.
Toplumun saygın bir üyesi olarak görülen Hanes, Amerikan Bankacılar Derneği'nin yönetiminde görev yapmış ve Kansas Bankacılar Derneği'nin başkanlığını üstlenmişti. Ancak, 2022'nin sonlarında, dolandırıcıların kurbanlarını sahte kripto para fırsatlarına yatırım yapmaya ikna etmesiyle karakterize edilen bir domuz kesimi planına kurban gitmeye başladı.
Mahkeme belgeleri, Hanes'in kimliği belirsiz bir suç ortağıyla WhatsApp üzerinden iletişim kurduktan sonra kripto para işlemleri yapmaya başladığını ortaya koydu. Öncelikle kişisel fonlarını kullanarak işlem yaparken, daha sonra Elkhart Kilisesi'nden 40.000 dolar ve Santa Fe Yatırım Kulübü'nden 10.000 dolar çalarak çeşitli kaynaklardan çalmaya yöneldi. Toplamda, Heartland Tri-State Bank'tan dolandırıcıların hesaplarına milyonlarca dolar transfer etti ve bankanın para transferi politikalarını aştı.
Para transferleri dizisi, kurbanların başlangıçta yatırım yapmaya ikna edildiği ve daha sonra sözde kazançlarını güvence altına almak için daha fazla fon sağlamaya zorlandığı domuz kesimi planlarındaki yaygın bir örüntüyü sergiledi. Hanes'in davası, bu tür dolandırıcılıkların tehlikelerini ve bireyler ile topluluklar üzerindeki yıkıcı etkilerini vurgulamaktadır.
Skandalın ardından, Heartland Tri-State Bank, Kansas Eyalet Bankası Komiserliği tarafından kapatıldı ve FDIC tarafından devralındı. Hissedarlar önemli kayıplarla karşılaşırken, Dream First Bank tüm mevduatları üstlenerek mevduat sahiplerini korudu.
Hanes, Şubat ayında zimmet suçlamasıyla karşı karşıya kaldı ve bankanın yağmalanmasıyla ilgili ek eyalet suçlamalarıyla yüzleşti. Son cezasına kadar ev hapsinde bulunuyordu ve bu, bankacılık sistemindeki zayıflıkları ve kripto para dolandırıcılıklarının artışını gündeme getiren önemli bir davanın önemli bir bölümünü işaret ediyor.