FBI, 2023'te Kripto Para Dolandırıcılığında Endişe Verici Artış Rapor Ediyor
FBI, 2023 yılında Amerika Birleşik Devletleri'nde kripto para dolandırıcılığında dramatik bir artış yaşandığını ve mağdurların toplamda 5.6 milyar dolar finansal kayıplar yaşadığını bildirdi. Bu rakam, bir önceki yıla göre %45'lik şaşırtıcı bir artışı temsil ediyor ve kripto ile ilgili dolandırıcılığın artan tehdidini vurguluyor.
FBI'nın İnternet Suçları Şikayet Merkezi (IC3) verilerine göre, kripto para dolandırıcılığı ile ilgili 69,000'den fazla şikayet yapıldı ve Bitcoin ile diğer dijital para birimlerini içeren yatırım dolandırıcılıkları, toplam finansal kayıpların neredeyse %71'ini oluşturdu. Şikayetlerin çoğu 60 yaş ve üzerindeki bireylerden gelirken, yetkililer 30-39 yaş aralığındaki daha genç yetişkinlerin de kripto ile ilgili dolandırıcılıklarda önemli bir artış yaşadığını belirtti.
"Dolandırıcılar genellikle zamanla mağdurlarıyla bir ilişki kurarlar," diye açıkladı bir FBI yetkilisi raporla ilgili bir brifing sırasında. Bu suçlular genellikle sosyal medya, e-posta veya kısa mesajlar aracılığıyla iletişime geçer ve ardından konuşmaları WhatsApp gibi şifreli mesajlaşma platformlarına taşır.
Ayrıca, çağrı merkezi dolandırıcılıkları—teknik destek, müşteri destek ve hükümet taklidi şemaları—FBI'ya göre kripto para dolandırıcılığı ile ilişkili finansal kayıpların neredeyse %10'unu oluşturdu. Kripto para kayıplarındaki artış trendi 2021'den beri devam ediyor ve Kaliforniya, Florida ve Texas en yüksek şikayet sayısını bildirdi.
2023'te yatırım dolandırıcılıkları kayıpların çoğunluğunu oluştururken, kişisel veri ihlalleri, fidye yazılımı saldırıları ve oltalama kampanyaları gibi diğer finansal suç türleri de milyarlarca dolarlık kayıplara neden oldu. FBI, suçluların kripto para ile ilgili dolandırıcılığı kolaylaştırmak için IC3 tarafından takip edilen çeşitli şemaları kullandığını belirtti.
Kripto paranın merkeziyetsiz yapısı ve geleneksel finansal aracılara ihtiyaç duymadan dünya genelinde geri alınamaz işlemler yapabilme yeteneği, onu suçlular için cazip bir hedef haline getirdi. Kolluk kuvvetleri, bu işlemleri izlemek konusunda önemli zorluklarla karşı karşıya, özellikle de işlemler yurtdışında bulunan borsalara transfer edildiğinde.
Ayrıca, rapor, kullanıcıların nakit karşılığında dijital para birimlerine dönüştürmelerine olanak tanıyan kripto para kiosklarının—ATM benzeri makinelerin—finansal dolandırıcılık şemalarında artan kullanımını vurguladı. FBI, bu kiosklarla ilgili 5,500'den fazla şikayet aldı ve bu da 189 milyon dolardan fazla kayıpla sonuçlandı.
Kripto para ile ilgili dolandırıcılıkla mücadele etmek için rapor, tüketicilere çevrimiçi herhangi bir yatırım fırsatının meşruiyetini doğrulamanın önemini vurgulayan temel ipuçları sunuyor. FBI, "Eğer bir yatırım fırsatı çok iyi görünüyorsa, muhtemelen öyledir," diye uyarıyor.