FBI, Kripto Para Dolandırıcılığının 2023'te Finansal Dolandırıcılık Kayıplarının %50'sini Oluşturduğunu Rapor Ediyor

Federal Soruşturma Bürosu (FBI), kripto para ile ilgili şikayetlerin tüm finansal dolandırıcılık şikayetlerinin yalnızca %10'unu oluşturduğunu, ancak 2023'te toplam finansal kayıpların %50'sini temsil ettiğini bildirdi. Bu alarm verici trend, dijital paralarla ilişkili artan riskleri ve bunları istismar eden dolandırıcılıkları vurgulamaktadır.

FBI'nın 9 Eylül'de yayımlanan 2023 Kripto Para Dolandırıcılığı Raporu'na göre, kripto para içeren finansal dolandırıcılıkla bağlantılı kayıplar bu yıl %45 artarak şaşırtıcı bir şekilde 5.6 milyar dolara ulaştı. FBI'nın İnternet Suçları Şikayet Merkezi (IC3), kamuoyundan kripto para dolandırıcılığı ile ilgili 69,468 şikayet kaydetti.

FBI'nın Ceza Soruşturma Dairesi'nden yardımcı direktör Michael D. Nordwall, kripto paranın merkeziyetsiz yapısının getirdiği zorlukları vurguladı. "Geri alınamaz işlemlerin hızı ve değeri küresel olarak transfer etme yeteneği, kripto parayı suçlular için cazip bir araç haline getiriyor ve çalınan fonların geri kazanımını karmaşıklaştırıyor," dedi. Bir ödeme yapıldığında, alıcı genellikle kripto parayı yurtdışındaki hesaplar aracılığıyla nakde çeviriyor, bu da izlenmesini zorlaştırıyor.

Rapor, yatırım dolandırıcılıklarının özellikle yaygın olduğunu, tüm kripto para ile ilgili kayıpların %71'inin bu sahtekar şemalardan kaynaklandığını göstermektedir. Ayrıca, kayıpların %10'u, teknoloji desteği veya devlet yetkililerini taklit eden dolandırıcılıkları içeren çağrı merkezi dolandırıcılıklarıyla bağlantılıydı. Özellikle, kripto ile ilgili yatırım dolandırıcılığından kaynaklanan kayıplar 2023'te %53 artarak 3.96 milyar dolara ulaştı.

FBI raporu, kripto paranın bir yatırım aracı olarak tanıtılmasının ve yaygın bir 'kaçırma korkusunun' suçlular için hedeflenen tüketiciler ve perakende yatırımcılar için verimli bir zemin yarattığını vurgulamaktadır. Yatırımlardan kâr elde etmek isteyen birçok birey, teknoloji ve ilgili riskler hakkında yeterli bilgiye sahip olmadığından dolandırıcılıklara karşı savunmasız hale geliyor.

Bu rapor, Federal Ticaret Komisyonu (FTC) tarafından yapılan son bir veri incelemesini takip ediyor. Bu inceleme, bitcoin ATM makineleriyle ilgili dolandırıcılıklardan kaynaklanan tüketici kayıplarının 2020 ile 2023 arasında on kat arttığını ve toplamda 114 milyon dolara ulaştığını ortaya koydu. FTC, bitcoin ATM'lerinin yaygın olarak bulunmasının bu dolandırıcılıkların artışını kolaylaştırdığını belirterek, kripto para ile etkileşimde bulunurken tüketici farkındalığı ve dikkatinin önemini vurguladı.

Kripto para, bir ödeme yöntemi olarak ivme kazanmaya devam ederken, tüketicilerin dijital paralarla ilişkili potansiyel riskler ve dolandırıcılıklar hakkında dikkatli ve bilgilendirilmiş kalmaları kritik öneme sahiptir.