Kripto Para Dolandırıcılığı Kayıpları 2023'te %45 Artarak 5.6 Milyar Doları Aştı
FBI tarafından yayımlanan çarpıcı bir raporda, kripto para ile ilgili dolandırıcılığın 2023'te 5.6 milyar doları aşan kayıplara yol açtığı belirtildi ve bu, bir önceki yıla göre %45'lik önemli bir artışı işaret ediyor. FBI'nın İnternet Suçları Şikayet Merkezi (IC3), kripto paralarla ilgili finansal dolandırıcılık hakkında 69,000'den fazla şikayet aldığını bildirdi. Özellikle, bu kripto para ile ilgili şikayetler, IC3 tarafından alınan toplam finansal dolandırıcılık şikayetlerinin yaklaşık %10'unu oluşturmasına rağmen, toplam finansal kayıpların neredeyse %50'sine denk geliyordu.
FBI, kripto paraların en yaygın kötüye kullanım biçiminin yatırım dolandırıcılıkları olduğunu vurguladı ve bu tür dolandırıcılıklar, kripto para ile ilgili tüm kayıpların yaklaşık %71'ini oluşturuyordu. Ayrıca, çağrı merkezi dolandırıcılıkları, teknoloji destek dolandırıcılıkları ve hükümet taklitçiliği şemaları gibi dolandırıcılıklar, kripto para dolandırıcılığı ile ilişkili kayıpların yaklaşık %10'unu katkıda bulundu.
Kripto paraların merkeziyetsiz yapısı ve işlemlerin hızlı ve geri alınamaz doğası, onları suçlular için özellikle cazip hale getiriyor. Bu durum, çalınan fonların geri alınmasında kolluk kuvvetleri için önemli zorluklar yaratıyor. FBI, kripto paraları kötüye kullanan dolandırıcılık şemalarının araştırılmasına yardımcı olmak için şikayetlerin hızlı ve doğru bir şekilde bildirilmesinin önemini vurguladı.
Bu artan sorunla mücadele etmek amacıyla, Amerikan Bankacılar Derneği Vakfı, FBI ve diğer federal ajanslarla işbirliği içinde, tüketicileri kripto para yatırım dolandırıcılıklarının artan tehdidi hakkında bilgilendirmeyi amaçlayan yeni bir infografik yayımladı. Bu infografik, tüketicilerin dikkat etmesi gereken beş kritik uyarı işaretini içermektedir; bunlar arasında bilinmeyen kişilerden gelen istenmeyen iletişim ve finansal kurumlar veya danışmanlarla iletişimi sınırlama talepleri bulunmaktadır.
Diğer finansal haberlerde, Tüketici Fiyat Endeksi (CPI) Ağustos ayında %0.2 artış gösterdi ve bu, bir önceki ayla aynı artış oranını korudu; yıllık artış ise %2.5 olarak belirlendi, bu bilgiler Çalışma Bakanlığı'na aittir.
Ayrıca, bir SEC yetkilisi, dijital varlıklar üzerindeki muhasebe kısıtlamaları ile ilgili bankalar için potansiyel bir istisna önerdi, ayrıca Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi (OFAC), belirli yabancı işlemler için kayıt tutma gerekliliklerini beş yıldan on yıla uzattı.
Küçük İşletmeler Komitesi, düzenleyici ajansların düzenlemelerin işletmeler üzerindeki ekonomik etkisini dikkate almasını gerektiren federal standartları güçlendirmeyi amaçlayan yasaları da ilerletti. Bu arada, Para Kontrol Ofisi (OCC), Tropikal Fırtına Francine'den etkilenen dört eyalette banka kapanmalarına izin verdi ve Federal Rezerv'in II. Düzenleme'yi gözden geçirme önerisi ile ilgili endişeler dile getirildi; bu durum, birçok Amerikalının bankasız kalmasına yol açabilir.